Σε μια πρωτοφανή κίνηση που αναμένεται να ανατρέψει τα δεδομένα στον πόλεμο κατά του οικονομικού εγκλήματος, η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες παρουσίασε τη «Χρυσή Βίβλο του στοιχήματος». Πρόκειται για μια πολυσέλιδη έκθεση που αποκωδικοποιεί τις μεθόδους, τα μοτίβα και τις τεχνικές που χρησιμοποιούν οι εγκληματικές οργανώσεις για να «ξεπλύνουν» χρήμα μέσω του κλάδου των τυχερών παιγνίων, ιδίως των μη αδειοδοτημένων διαδικτυακών παρόχων.

Η «Χρυσή Βίβλος»: Οδικός Χάρτης κατά του Ξεπλύματος

Υπό την καθοδήγηση του Προέδρου της Αρχής, επίτιμου Αντεισαγγελέα του Αρείου Πάγου Χαράλαμπου Βουρλιώτη, και της εξειδικευμένης του ομάδας, συντάχθηκε για πρώτη φορά ένα τόσο εμπεριστατωμένο και λεπτομερές πόρισμα. Η αποκάλυψη, όπως έγινε γνωστή από την εκπομπή «Δίκη στον ΣΚΑΪ», βασίστηκε σε εκτεταμένη ανάλυση πλήθους δεδομένων και πληροφοριών που προέκυψαν από αναφορές ύποπτης συναλλακτικής δραστηριότητας (Suspicious Transaction Reports – STRs), κυρίως από τον τραπεζικό τομέα και τον κλάδο τυχερών παιγνίων. Η έκθεση αυτή δεν είναι απλώς μια καταγραφή, αλλά ένας πραγματικός «οδικός χάρτης» που αποκαλύπτει:

• Συγκεκριμένα μοτίβα συναλλαγών που υποδηλώνουν προσπάθειες νομιμοποίησης χρήματος.
• Μεθόδους και τεχνικές που χρησιμοποιούνται για τη «νομιμοποίηση» εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες μέσω μη αδειοδοτημένων παρόχων, ιδίως διαδικτυακών.
• Ενδείκτες κινδύνου (red flags) που σχετίζονται με ενδεχόμενη εκμετάλλευση και των αδειοδοτημένων παρόχων τυχερών παιγνίων που δραστηριοποιούνται νομίμως στην Ελλάδα.

Η “Χρυσή Βίβλος” αποτελεί ένα πολύτιμο εργαλείο για τις διωκτικές αρχές, τις εποπτικές αρχές και τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς, καθώς παρέχει την απαραίτητη τεχνογνωσία για την αναγνώριση, την πρόληψη και την καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων που προέρχονται από παράνομες πράξεις. Επιβεβαιώνει την εξειδίκευση και την αξιόπιστη προσέγγιση της Αρχής στην καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος.

Τυχερά Παίγνια: Εστία Κινδύνου για Ξέπλυμα Χρήματος και Χρηματοδότηση Τρομοκρατίας

Η έκθεση υπογραμμίζει με έμφαση ότι ο κλάδος των τυχερών παιγνίων, και ιδίως το διαδικτυακό στοίχημα (online gambling), αποτελεί ένα περιβάλλον υψηλού κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (CTF). Αυτός ο κίνδυνος εντείνεται από διάφορους παράγοντες:

• Η εκτεταμένη πλέον χρήση κρυπτονομισμάτων, τα οποία προσφέρουν ανωνυμία και δυσχεραίνουν την ιχνηλάτηση των συναλλαγών.
• Η διασυνοριακή μεταφορά χρημάτων μέσω νέων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων (FinTech), που ξεπερνούν τους παραδοσιακούς ελέγχους.
• Η συνεχιζόμενη αύξηση του αριθμού των μη αδειοδοτημένων διαδικτυακών ιστοτόπων, οι οποίοι λειτουργούν εκτός κάθε εποπτικού πλαισίου.

Εκρηκτικά Στοιχεία: Ο Παράνομος Τζόγος στην Ελλάδα

Ιδιαίτερο ενδιαφέρον παρουσιάζουν τα στατιστικά στοιχεία της έκθεσης σχετικά με τη συμμετοχή των Ελλήνων πολιτών σε παράνομους ιστότοπους τυχερών παιγνίων. Τα δεδομένα για το 2024 είναι άκρως εντυπωσιακά, αναδεικνύοντας το μέγεθος του προβλήματος:

• 799.000 άτομα έπαιξαν σε μη αδειοδοτημένο περιβάλλον το 2024, ένα εντυπωσιακά μεγάλο ποσοστό του πληθυσμού.
• 390.000 άτομα συμμετείχαν σε διαδικτυακά αυτόνομα παιχνίδια (π.χ. από το σπίτι, μέσω κινητού ή υπολογιστή).
• 215.000 άτομα επέλεξαν τη φυσική παρουσία σε οργανωμένους χώρους, όπως παράνομες λέσχες ή Internet cafe, υποδηλώνοντας την ύπαρξη ενός εκτεταμένου δικτύου παράνομων σημείων.
• 194.000 άτομα συμμετείχαν και στις δύο μορφές, διαδικτυακά και σε φυσικούς χώρους, υπογραμμίζοντας την ευελιξία του παράνομου κυκλώματος.

Ως προς τα είδη των παιγνίων που προτιμώνται στον παράνομο χώρο:

• 401.000 άτομα έπαιξαν στοίχημα.
• 392.000 άτομα έπαιξαν ρουλέτα.
• 309.000 άτομα έπαιξαν φρουτάκια (slots).
• 18.000 άτομα συμμετείχαν σε άλλα τυχερά παίγνια.

Είναι αξιοσημείωτο ότι το 9,5% του ελληνικού πληθυσμού έχει συμμετάσχει σε παράνομα τυχερά παίγνια έστω και μία φορά εντός του 2024. Η ομάδα με τη μεγαλύτερη συμμετοχή είναι τα άτομα ηλικίας 18-34 ετών, γεγονός που εγείρει σοβαρές ανησυχίες για τη νεότερη γενιά και την έκθεσή της σε παράνομες δραστηριότητες και τον κίνδυνο εθισμού.

Οικονομικό Αποτύπωμα του Παράνομου Τζόγου

Το οικονομικό μέγεθος του παράνομου τζόγου είναι εξίσου σοκαριστικό. Η Έκθεση καταγράφει ότι εντός του 2024, το συνολικό ποσό που «παίχτηκε» σε μη αδειοδοτημένο περιβάλλον ανήλθε σε 1,67 δισεκατομμύρια ευρώ. Το ποσό αυτό, παρότι τεράστιο, δεν διαφοροποιείται ουσιωδώς από εκείνο του 2023, υποδηλώνοντας μια σταθερή και ανησυχητική τάση. Αυτά τα χρήματα, που κινούνται εκτός του επίσημου φορολογικού και εποπτικού πλαισίου, αποτελούν τεράστια απώλεια για τα κρατικά έσοδα και ουσιαστικά τροφοδοτούν το οργανωμένο έγκλημα, καθιστώντας την καταπολέμηση του φαινομένου ακόμα πιο επιτακτική.